IPO

IPOはNISA口座を使えば節税できて相性抜群!

投稿日:2016年3月7日 更新日:

NISA口座、ご存知だろうか。

ご存知ない方でも『120万(100万)』『非課税』というキーワードは何となく聞いたことがあると思う。

NISAとIPOは非常に相性が良いので、現在NISA口座での運用をしていないなら是非口座を作っておこう。

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NISAとは

通常、株の売却で得た利益には20.315%の所得税(+復興特別税)が課せられる。これについては確定申告をして納税することになる。黙ってれば・・・というのは立派な脱税だし、今のご時世すべて税務署に筒抜けなので大人しく税金は払おう。

しかし、NISA口座で取引されたものについてはその利益に対して課税されない。とは言ってもなんでもかんでも非課税になる訳ではなく、ざっくり言うと以下のような制限がある。

1年に投資できるのは120万まで(2015年以前は100万まで)
投資した資金の運用は最長5年まで
投資分を引き出したらその分の枠は再利用できない
口座を開設できるのは20歳以上(ジュニアNISAもあるが、制限が多い)
口座は1年に1金融機関でのみ開設可

ここで注目するのは、年間120万円という制限と、枠の再利用ができないという点。即ち、短期の投資を繰り返す手法ではあっという間に枠を使い切ってしまうため、NISA口座の使用には向いていない。

この特性からNISA口座を有効に使うには長期の投資、もしくは頻度が低く利率の高い投資、そうIPOだ。

 

どのくらい優位か

2015年の例で行くと、IPOを初値で売却した際の平均利益は約16万円なので、3万円強の税金が掛かる計算だ。せっかく当たったのに結構削られる印象。

IPO取得価格を仮に20万円とすると、120万円の枠で6回購入出来る。結果、年間で20万近い節税になる・・かも。そんなに当たるかは置いといて。

しかし維持費の掛からない方法なので、NISA口座を開設しておいて損はない。作った証券会社で当たればラッキー程度に考えよう。

 

NISA口座を作るのに必要なもの

一般的な口座開設に必要なもの(住所氏名生年月日、メールアドレス、電話番号等の入力及び本人確認書類)の他に、マイナンバー及び住民票の提出が必要になる。(マイナンバーは通常の口座開設でも必要な証券会社もある)

住民票については委任状等を書けば取得代行を行ってくれる証券会社が多いので、役所に行くのが手間ならばやってもらおう。

 

どこで開設するか

上述したように、NISA口座は1証券会社でしか作ることができない。(その年の投資前であれば変更は可。)よって、どの証券会社でNISA口座を開設するかは非常に重要になってくる。その証券会社でIPOに当選しなくては意味がないからだ。

端的に言ってしまえば、当たりやすい会社で作ればいい。

候補としては、主幹事実績が多く入金せずに応募できる野村證券、取り扱い件数の多いSMBC日興証券、全件を完全平等抽選にするマネックス証券などが挙げられるだろう。

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