スワップ-全般

寝てても僕に毎月10万円くれるトルコリラが凄い

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僕が今ゾッコンなトルコリラについて話をしたい。

寝てる間に毎月10万円弱をお財布に入れてくれる可愛い奴だ。

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トルコリラとは

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トルコリラって何かと言うと、トルコの通貨、リラのこと。僕はこれを持っている。

もうちょっと言うとFX(外国為替証拠金取引)だ。

 

トルコの政策金利は8%

トルコという国は世界経済的には新興国という扱いで、新興国というのは総じて金利が高い(例えば、ドコドコ国債の利回りが凄い~、とか聞いたことがあるのではないだろうか。)

2017年10月現在、トルコの政策金利は8.0%(※1)

これって凄い。

8%って言ったら、100万円を銀行に預けてたら年間8万円増える計算になる。(※厳密には政策金利と銀行の金利は異なる)

ちなみに日本の政策金利は長いこと0.1%(※2)。銀行の普通預金の金利は0.1%以下で、100万円預けて年間数百円増えるかどうかという世界だ。しょぼい。

※1:トルコの主要政策金利である一週間物レポ金利。2017年10月現在、事実上の市場金利はそれよりも高い10%超の水準(後期流動性貸出金利)で推移している。

※2:2016年1月29日に日銀からマイナス金利の導入が発表されたが、一般に「政策金利」と言われるは0.1%のままである。

余談だけど

この記事(他にもいくつか)のURLは"rilasugoi"だけどリラの正しい綴りは"lira"だから騙されないように。

 

で、金利が高いからどうしたって?

さて、話を戻そう。

FXでトルコリラを買うと、保有している間はスワップポイントというものが付与される。僕が使っている証券会社では、日割りで1万トルコリラあたり1日100円程

例えば1トルコリラ=30円の時に、1万トルコリラを保有したとしよう。(ちなみに、FXは概ね1万通貨単位で扱われる。1000通貨単位の取引が可能な証券会社も多い。)

資金30万円でスワップポイントが1日100円、月に3,000円、年に36,500円。100万円に換算すれば年間12万円強だ。

銀行の普通預金に100万円を1年間入れても缶コーヒーさえ買えないこの時代に12%超の収益率。これはすごい。

スワップポイントとは

金利差調整分と呼ばれる2国間の金利差から得られる利益のこと。

注意事項

トルコリラのように高金利の通貨を買った場合収益を得られるが、逆の取引(トルコリラや南アランドなどを売って円を買う)や、円よりも金利の低い通貨(ユーロなど)を買うと、マイナスのスワップポイント(つまり、支払い)が発生することになる。

通貨の金利差の変動によっては、スワップポイントのプラスマイナスが逆転することもあるので注意。

なお、以下において特に明記しない場合は「トルコリラ円(TRY/JPY)・買い」のスワップポイントを示す。

 

更に、FXにはレバレッジというものがある。

国内証券会社の個人口座であれば、手持ち資金の25倍(レバレッジ25倍)まで買い付けができる。

つまり、1万トルコリラを保有するには30円×1万通貨÷25で12,000円くらいあれば良い。

ただし、損失にも倍率が掛かるので、大きなレバレッジを掛けることは危険だ。

レバレッジを高めて保有通貨数を増やせば受け取れるスワップポイントが増えるが、その分だけ為替変動によるリスクが高まる。

例えば1トルコリラ=30円の時に、30万円の資金で1万トルコリラを買ったとしよう。レバレッジは1倍だ。この後、1トルコリラ=25円まで変動したら口座の評価額は25万円になる。

次に、1トルコリラ=30円の時に、30万円の資金で10万トルコリラを買ったとする。レバレッジは10倍だ。ここで1トルコリラ=25円になると、資金は0円というかマイナス(実際には証券会社のルールに基づいてその手前で強制決済されるか、資金の追加『追証』の連絡が来る。)

重要なのは、リスク管理さえしっかり行えば少ない資金でも大きなリターンを得られるということだ。

実態としては、3倍前後のレバレッジがリスクとリターンのバランスに優れているだろう。

資金が何億もあれば安定した低利回りの投資でも充分生活できる。でも僕みたいに大した元手のない人間にとっては、これって凄く大事なこと。

追記:レバレッジについて

金融庁がFXのレバレッジを引き下げを検討という報道がされているが、結論から言うと低レバレッジでのトルコリラ運用への影響は限定的。

これによってトルコリラ終了、なんてことは無いだろう。

参考:金融庁、FXのレバレッジ上限を10倍程度まで引き下げ検討。トルコリラはどうなる?

 

トルコリラ最安値?

2017年現在、1トルコリラ=28~29円付近で推移している。これは過去最安の水準だ。※もちろん、今が絶対的に底値という訳ではないが。

トルコリラを保有するにあたっては、例えどんなに評価損が拡大しても保有さえしていればスワップポイントは得られるので、資金管理が肝

どのくらい下落するかを見極め、適切なレバレッジ・数量で運用していく必要がある。

欲張ってあまり多く買うと下落時に痛い目を見る可能性も。

 

結局どうするのか?

初めてトルコリラを保有するなら、最初はレバレッジにして2倍程度(100万円の資金に対し、5~6万通貨保有)をお勧めする。

ロスカットなど、FXの感覚が体感的に理解出来てきたら、自分の考えに基づいて数量を調整すれば良い。

ちなみに僕は実効レバレッジ3倍程(100万円の資金に対し10万通貨)で保有している。この辺りがリスクとリターンの落ち着くところだと思う。

 

保有数量別年間スワップポイント(資金100万円)

上記は『100万円の資金で、1トルコリラ=30円の時に購入した場合』にどのくらいスワップポイントが貰えるかを表にまとめたもの。

なお資金が200万なら取引数量・月間/年間スワップポイントを倍に、50万円なら半分にして見て頂ければいい。

※スワップポイントはFX会社によって異なる。上記は1万通貨あたり100円として、1ヶ月=30日、1年=365日でトルコリラの相場変動を無視して計算。

 

購入レート別ロスカットレート(資金100万円)

こちらは、どのくらいの下落に耐えられるのか、という話。

『資金100万円、トルコリラ=30円の時に10万通貨保有した場合、20.24円まで下落しても大丈夫』という風に見て頂ければいい。

上記と同様に、資金が200万なら保有数量を倍に、50万円なら半分にして見て頂ければいい。

※ロスカットルールは証券会社によって異なる。上記はスプレッドを無視し、必要証拠金率4%として計算。

 

資金100万円・10万通貨保有だと・・・

上記の二つの表を合わせて考える。

実効レバレッジは約3倍
年間のスワップポイントは36.5万円(収益率36.5%)
トルコリラが20.24円まで下落するとロスカット

といった運用になる。

ああ、3000万くらい資金があれば150万通貨買って遊んで暮らせるのに。

(※レバレッジ1.5倍程度の安全運用)

 

誰にでも出来る。

トルコリラでスワポを得るのに、経済の凄い知識だとか、人並み外れたスキルだとか、何十万円のツールだとか、そういうものは必要ない。四六時中画面に張り付いてチャートと睨めっこする必要もない。

作業時間も殆ど掛からない。日々の作業と言ったら毎日スワポが付いてるのをムフフと眺める1分程度のお仕事くらいだ。

時間のないサラリーマンにも、経済知識のない僕らにも出来る。それがトルコリラの良いところ

 

美味しい話ばかりではない

このように、トルコリラは非常に魅力的な投資だ。だが、トルコの政策金利が下がれば当然スワップポイントも下がるし、スーパー金融ショックが起きたりトルコが滅びて貨幣価値が完全になくなったりする可能性もゼロではない。

新興国通貨の金利が高いのはそれなりのリスクがあるからだ。これに生活を掛けるのはお勧めできない。

しかし、それを補って余りある魅力がある

他の投資と組み合わせたり、余裕資金で運用する分には非常に魅力的ではなかろうか。

※お約束ですが、投資は自己責任です。

 

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僕がトルコリラ口座をFXプライム byGMOに変更した5つの理由。

 

口座開設~取引までの流れは下記記事もご参照。

トルコリラスワップ運用スタートガイド【FXプライム byGMO スマホ編】

 

スワップポイントランキングも併せてチェック。

 

参考記事

もうちょっと詳しく知りたい方には『これからトルコリラを始める人に、これだけは読んでおいて欲しい記事』で紹介している記事から読んで頂くのが良いと思う。

もしくは『トルコリラ円運用手法、それぞれの特徴とおすすめFX会社まとめ』辺りもご参考に。

また、書いている意味が分からないとかいう場合は、お問合せとかTwitterからの連絡も歓迎します。

 

それでは、素敵なトルコリラスワポ生活を!


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