スワップ-全般

寝てても僕に毎月10万円くれるトルコリラが凄い

投稿日:2016年1月25日 更新日:

rilasugoi-500

僕が今ゾッコンなトルコリラの『スワップポイント」について話をしたい。

寝てる間に毎月10万円弱をお財布に入れてくれる可愛い奴だ。

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トルコリラとは

トルコ

トルコリラって何かと言うと、トルコの通貨、リラのこと。僕はこれを持っている。

もうちょっと言うとFX(外国為替証拠金取引)だ。

 

トルコの政策金利は8%

各国の政策金利

トルコという国は世界経済的には新興国という扱いで、新興国というのは総じて金利が高い(例えば、ドコドコ国債の利回りが凄い~、とか聞いたことがあるのではないだろうか。)

2018年4月現在、トルコの政策金利は8.0%(※1)

これって凄い。

8%って言ったら、100万円を銀行に預けてたら年間8万円増える計算になる。(※厳密には政策金利と銀行の金利は異なる)

ちなみに日本の政策金利は長いこと0.1%(※2)。銀行の普通預金の金利は0.1%以下で、100万円預けて年間数百円増えるかどうかという世界だ。

しょぼい。

※1:トルコの主要政策金利である一週間物レポ金利。2018年5月現在、事実上の市場金利はそれよりも高い13.5%(後期流動性貸出金利)付近で推移している。

※2:2016年1月29日に日銀からマイナス金利の導入が発表されたが、一般に「政策金利」と言われるは0.1%のままである。

余談だけど

この記事(他にもいくつか)のURLは"rilasugoi"だけどリラの正しい綴りは"lira"だから騙されないように。

 

で、金利が高いからどうしたって?

さて、話を戻そう。

FXでトルコリラを買うと、保有している間はスワップポイントというものが付与される。僕が使っている証券会社では、日割りで1万トルコリラあたり1日100円程

例えば1トルコリラ=25円の時に、1万トルコリラを保有したとすると、25万円の資金で1日100円のスワップポイントがもらえる。月に3,000円、年に36,500円。

100万円に換算すれば年間14万6000円だ。

銀行の普通預金に100万円を1年間入れても缶コーヒーさえ買えないこの時代に14%超の収益率。これはすごい。

※FXは概ね1万通貨単位で扱われる。1000通貨単位の取引が可能な証券会社も多い。

 

 

※:スワップポイント:金利差調整分と呼ばれる、2国間の金利差から得られる利益のこと。

トルコリラのように高金利の通貨を買った場合収益を得られるが、逆の取引(トルコリラや南アランドなどを売って円を買う)や、円よりも金利の低い通貨(ユーロなど)を買うと、マイナスのスワップポイント(つまり、支払い)が発生することになる。

通貨の金利差の変動によっては、スワップポイントのプラスマイナスが逆転することもあるので注意。

なお、以下において特に明記しない場合は「トルコリラ円(TRY/JPY)・買い」のスワップポイントを示す。

 

更に、FXにはレバレッジというものがある。

国内証券会社の個人口座であれば、手持ち資金の25倍(レバレッジ25倍)まで買い付けができる。

つまり、1万トルコリラを保有するには25円×1万通貨÷25で1万円くらいあれば良い。

ただし、損失にも倍率が掛かるので、大きなレバレッジを掛けることは危険だ。

レバレッジを高めて保有通貨数を増やせば受け取れるスワップポイントが増えるが、その分だけ為替変動によるリスクが高まる。

1トルコリラ=25円の時に、25万円の資金で1万トルコリラを買ったら・・・(レバレッジ1倍の場合)

この後1トルコリラ=25円 → 20円まで変動したら、口座の評価額は20万円になる。(5円の損失×1万トルコリラ = マイナス5万円)

 

次に、1トルコリラ=25円の時に、30万円の資金で10万トルコリラを買ったら・・・(レバレッジ10倍の場合)

ここで1トルコリラ=25円 → 20円まで変動したら、資金は0円というかマイナス(5円の損失×10万トルコリラ = マイナス50万円)

(※実際には証券会社のルールに基づいてその手前で強制決済されるか、資金の追加『追証』の連絡が来る。)

重要なのは、リスク管理さえしっかり行えば少ない資金でも大きなリターンを得られるということだ。

実際には、3倍前後のレバレッジがリスクとリターンのバランスに優れているだろう。

資金が何億もあれば安定した低利回りの投資でも充分生活できるが、僕みたいに大した元手のない人間にとっては、これって凄く大事なこと。

 

追記:レバレッジについて

金融庁がFXのレバレッジを引き下げを検討という報道がされているが、結論から言うと低レバレッジでのトルコリラ運用への影響は限定的。

これによってトルコリラによる運用が出来なくなる、という心配は必要ないだろう。

参考記事

金融庁、FXのレバレッジ上限を10倍程度まで引き下げ検討。トルコリラはどうなる?

ドル円が113円を突破する中、結構なインパクトのニュースが飛び込んできた。 FXのレバレッジが最大25倍から、10倍程度まで引き下げる方向で検討されているとのこと。 FX業界全体に大きな衝撃を与えるこ ...

 

トルコリラ最安値?

トルコリラ円月足

2018年現在、1トルコリラ=20円台半ばで推移している。これは過去最安の水準だ。※もちろん、今が絶対的に底値という訳ではないが。

トルコリラを保有するにあたっては、例えどんなに評価損が拡大しても保有さえしていればスワップポイントは得られるので、資金管理が肝

どのくらい下落するかを見極め、適切なレバレッジ・数量で運用していく必要がある。

欲張ってあまり多く買うと下落時に痛い目を見る可能性も。

 

結局どうすればいいのか?

初めてトルコリラを保有するなら、最初はレバレッジにして2倍程度(100万円の資金に対し、6~7万通貨保有)をお勧めする。

ロスカットなど、FXの感覚が体感的に理解出来てきたら、自分の考えに基づいて数量を調整すれば良い。

ちなみに僕は実効レバレッジ3倍程(100万円の資金に対し10万通貨)で保有している。この辺りがリスクとリターンの落ち着くところだと思う。

 

保有数量別年間スワップポイント(資金100万円)

保有数量別スワップポイント

上記は『100万円の資金で、1トルコリラ=30円の時に購入した場合』にどのくらいスワップポイントが貰えるかを表にまとめたもの。

なお資金が200万なら取引数量・月間/年間スワップポイントを倍に、50万円なら半分にして見て頂ければいい。

※スワップポイントはFX会社によって異なる。上記は1万通貨あたり100円として、1ヶ月=30日、1年=365日でトルコリラの相場変動を無視して計算。

 

購入レート別ロスカットレート(資金100万円)

購入レート別ロスカットレート

こちらは、どのくらいの下落に耐えられるのか、という話。

『資金100万円、トルコリラ=30円の時に10万通貨保有した場合、20.24円まで下落しても大丈夫』という風に見て頂ければいい。

上記と同様に、資金が200万なら保有数量を倍に、50万円なら半分にして見て頂ければいい。

※ロスカットルールは証券会社によって異なる。上記はスプレッドを無視し、必要証拠金率4%として計算。

 

資金100万円・10万通貨保有だと・・・

上記の二つの表を合わせて考える。

実効レバレッジは約3倍
年間のスワップポイントは36.5万円(収益率36.5%)
トルコリラが20.24円まで下落するとロスカット

といった運用になる。

ああ、3000万くらい資金があれば150万通貨買って遊んで暮らせるのに。

(※レバレッジ1.5倍程度の安全運用の場合)

 

誰にでも出来る。

トルコリラでスワポを得るのに、経済の凄い知識だとか、人並み外れたスキルだとか、何十万円のツールだとか、そういうものは必要ない。四六時中画面に張り付いてチャートと睨めっこする必要もない。

作業時間も殆ど掛からない。日々の作業と言ったら毎日スワポが付いてるのをムフフと眺める1分程度のお仕事くらいだ。

時間のないサラリーマンにも、経済知識のない僕らにも出来る。それがトルコリラの良いところ

 

美味しい話ばかりではない

このように、トルコリラは非常に魅力的な投資だ。だが、トルコの政策金利が下がれば当然スワップポイントも下がるし、スーパー金融ショックが起きたりトルコが滅びて貨幣価値が完全になくなったりする可能性もゼロではない。

新興国通貨の金利が高いのはそれなりのリスクがあるからだ。これに生活を掛けるのはお勧めできない。

しかし、それを補って余りある魅力がある

他の投資と組み合わせたり、余裕資金で運用する分には非常に魅力的ではなかろうか。

※お約束ですが、投資は自己責任です。

 

まとめ

・FX会社の口座でトルコリラを保有すると、スワップポイントが得られる。

・スワップポイントはレバレッジ1倍で年間10%程度、3倍なら年間30%程度の運用が期待できる。

・ただし、レバレッジを上げ過ぎると損失のリスク大。貨幣価値の下落には注意が必要。

 

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この口座は、僕自身もトルコリラ運用のメイン口座としている。

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口座開設~取引までの流れは下記記事もご参照。

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もしくは『トルコリラ円運用手法、それぞれの特徴とおすすめFX会社まとめ』辺りもご参考に。

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それでは、素敵なトルコリラスワポ生活を!

 

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