スワップ-全般

寝てても僕に毎月10万円くれるトルコリラが凄い

投稿日:2016年1月25日 更新日:

rilasugoi-500

僕が今ゾッコンなトルコリラの『スワップポイント」について話をしたい。

寝てる間に毎月10万円弱をお財布に入れてくれる可愛い奴だ。

  • トルコリラとは何か
  • 何故10万円貰えるのか
  • どのようにしたら良いか

という点についてまとめたので、ご一読頂けると幸い。

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トルコリラとは

トルコ

トルコリラって何かと言うと、トルコの通貨、リラのこと。僕はこれを持っている。

もうちょっと言うとFX(外国為替証拠金取引)の話だ。

 

トルコの政策金利は24%

トルコという国は世界経済的には新興国という扱いで、新興国というのは総じて金利が高い(例えば、ドコドコ国債の利回りが凄い~、とか聞いたことがあるのではないだろうか。)

2018年9月現在、トルコの政策金利は24.00%(※1)

これって凄い。

いわゆる高金利通貨で引け合いに出される国と比べても、圧倒的な金利である。

 

24%って言ったら、100万円を銀行に預けてたら年間24万円増える計算になる。(※厳密には政策金利と銀行の金利は異なる)

ちなみに日本の政策金利は長いこと0.1%(※2)。銀行の普通預金の金利は0.1%以下で、100万円預けて年間数百円増えるかどうかという世界だ。しょぼい。

※1:トルコの主要政策金利である一週間物レポ金利。

※2:2016年1月29日に日銀からマイナス金利の導入が発表されたが、一般に「政策金利」と言われるは0.1%のままである。

余談だけど

この記事(他にもいくつか)のURLは"rilasugoi"だけどリラの正しい綴りは"lira"だから騙されないように。

 

で、金利が高いからどうしたって?

さて、話を戻そう。

FXでトルコリラを買うと、保有している間はスワップポイントというものが付与される。僕が使っているFX会社では、1万トルコリラあたり1日100円程

例えば1トルコリラ=20円の時に、1万トルコリラを保有したとすると、20万円の資金で1日100円のスワップポイントがもらえる。月に3,000円、年に36,500円。

20万円で36,500円の収益。年間収益率18.25%である。

銀行の普通預金に100万円を1年間入れても缶コーヒーさえ買えないこの時代にこれって凄い。

※FXは概ね1万通貨単位で扱われる。1000通貨単位の取引が可能な証券会社も多い。

 

スワップポイント:金利差調整分と呼ばれる、2国間の金利差から得られる利益のこと。

トルコリラのように高金利の通貨を買った場合収益を得られるが、逆の取引(トルコリラや南アランドなどを売って円を買う)や、円よりも金利の低い通貨(ユーロなど)を買うと、マイナスのスワップポイント(つまり、支払い)が発生することになる。

通貨の金利差の変動によっては、スワップポイントのプラスマイナスが逆転することもあるので注意。

なお、以下において特に明記しない場合は「トルコリラ円(TRY/JPY)・買い」のスワップポイントを示す。

 

更に、FXにはレバレッジというものがある。

国内証券会社の個人口座であれば、手持ち資金の25倍(レバレッジ25倍)まで買い付けができる。

つまり、1万トルコリラを保有するには1万円くらいあれば取引ができるのだ。(25円×1万通貨÷25)

 

ただし、損失にも倍率が掛かるので、大きなレバレッジを掛けることは危険。

レバレッジを高めて保有通貨数を増やせば受け取れるスワップポイントが増えるが、その分だけ為替変動によるリスクが高まる。

 

1トルコリラ=20円の時に、20万円の資金で1万トルコリラを買ったら・・・(レバレッジ1倍の場合)

この後1トルコリラ=20円 → 15円まで変動したら、口座の評価額は15万円になる。(5円の損失×1万トルコリラ = マイナス5万円)

 

次に、1トルコリラ=20円の時に、20万円の資金で10万トルコリラを買ったら・・・(レバレッジ10倍の場合)

ここで1トルコリラ=20円 → 15円まで変動したら、資金は0円というかマイナス(5円の損失×10万トルコリラ = マイナス50万円)

(※実際には証券会社のルールに基づいてその手前で強制決済されるか、資金の追加『追証』の連絡が来る。)

 

重要なのは、リスク管理さえしっかり行えば少ない資金でも大きなリターンを得られるということだ。

実際には、2~3倍程度のレバレッジがリスクとリターンのバランスに優れているだろう。

資金が何億もあれば安定した低利回りの投資でも充分生活できるが、僕みたいに大した元手のない人間にとっては、これって凄く大事なこと。

 

トルコリラ最安値?

2018年現在、1トルコリラ=20円弱で推移している。これは過去最安の水準だ。※もちろん、今が絶対に底値という訳ではない。

トルコリラを保有するにあたっては、例えどんなに評価損が拡大しても保有さえしていればスワップポイントは得られるので、資金管理が肝

どのくらい下落するかを見極め、適切なレバレッジ・数量で運用していく必要がある。

欲張ってあまり多く買うと下落時に痛い目を見る可能性も。

 

結局どうすればいいのか?

初めてトルコリラを保有するなら、まずはレバレッジ2倍くらいから始めると良いだろう。

『資金×レバレッジ倍率÷通貨レート』で取引数量を求めることができる。

例えば『資金が100万円で、トルコリラ=20円』だとすれば、100万円×2倍÷20円=80万通貨という計算だ。

 

早見表を作ったので、『現在のトルコリラのレート』と『買うべきレバレッジ』が交わるところを見て頂くと、それが100万円あたりで購入する数量となる。(単位は万通貨)

資金が10万円なら1/10に、資金が200万円なら2倍に置き換えて考えて頂ければと思う。

 

購入レート・レバレッジ別ロスカットレート

そして、こちらが『トルコリラがいくらになるとロスカットされるか』をまとめたもの。

『買った時のレート』と『買った時のレバレッジ』が交わるところが、ロスカットされるレートである。

例えば20円の時にレバレッジ2倍で買うと、10.417円まで下落したらロスカット、ということだ。

(レバレッジ1倍が全て0なのは、1倍ならばロスカットは起きない為。)

 

ある程度運用経験を積んでリスク管理が身についてきたら、レバレッジは3倍くらいまで引き上げても良いだろう。

それ以上上げる場合、追加入金などをする覚悟は必須。

 

例えばトルコリラ=20円の時に100万円の資金・レバレッジ2倍で取引した場合

取引数量は10万通貨。

年間のスワップポイントは365,000円。(収益率36.5%)

トルコリラ=10.417円以下になるとロスカット。

といった感じになる。

 

ああ、2000万くらい資金があれば150万通貨買って遊んで暮らせるのに。

(※レバレッジ1.5倍程度の安全運用の場合。年間スワップ547.5万円)

 

誰にでも出来る。

トルコリラでスワポを得るのに、経済の凄い知識だとか、人並み外れたスキルだとか、何十万円のツールだとか、そういうものは必要ない。四六時中画面に張り付いてチャートと睨めっこする必要もない。

作業時間も殆ど掛からない。日々の作業と言ったら毎日スワポが付いてるのをムフフと眺める1分程度のお仕事くらいだ。

時間のないサラリーマンにも、経済知識のない僕らにも出来る。それがトルコリラの良いところ

 

美味しい話ばかりではない

このように、トルコリラは非常に魅力的な投資だ。だが、トルコの政策金利が下がれば当然スワップポイントも下がるし、スーパー金融ショックが起きたりトルコが滅びて貨幣価値が完全になくなったりする可能性もゼロではない。

新興国通貨の金利が高いのはそれなりのリスクがあるからだ。これに生活を掛けるのはお勧めできない。

しかし、それを補って余りある魅力がある

他の投資と組み合わせたり、余裕資金で運用する分には非常に魅力的ではなかろうか。

※お約束ですが、投資は自己責任です。

 

まとめ

・FX会社の口座でトルコリラを保有すると、スワップポイントが得られる。

・スワップポイントはレバレッジ1倍で年間18%程度、3倍なら年間50%程度の運用が期待できる。

・ただし、レバレッジを上げ過ぎると損失のリスク大。貨幣価値の下落には注意が必要。

 

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追記:トルコリラの下落が心配なら・・・

トルコリラは『今度こそ底だ底だ』と言われ続けながら、どんどん下落してきた背景がある。

特に2018年8月10日の下落は歴史に残るレベルのものであった。

 

今度こそ本当に底・・・と願いたいところではあるが、それでも心配であれば通貨の下落リスクなしで運用ができる『サヤ取り』(アービトラージ)という手法がある。

簡単に言うと・・・

  • 貰えるスワップポイントが高いFX会社で買いポジションを持つ
  • 支払いスワップポイントが安いFX会社で売りポジションを持つ

これらを同時に行うことで、為替の変動によるリスクを相殺し、スワップポイントの差額だけを受け取ることができる。

 

具体的には、上記みんなのFXで買いつつ、GMOクリック証券で同じ数量の売りポジションを持つことだ。

以下の記事で詳しく解説しているので、是非ご一読頂きたい。

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参考記事

これからトルコリラを始める人に、これだけは読んでおいて欲しい記事。

ここまで雑然と記事を並べてしまったので、これからトルコリラを初めようとしている貴方に『これだけは読んでおいて欲しい』このブログのおすすめ記事をまとめた。 トルコリラに限らず、南アランド・メキシコペソと ...

もうちょっと詳しく知りたい方には上記『これからトルコリラを始める人に、これだけは読んでおいて欲しい記事』で紹介している記事から読んで頂くのが良いと思う。

 

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